當前位置: 日本浦和红钻主场 > 法律論文 > 網絡平臺非法集資犯罪的認定與偵查

浦和红钻对阵横滨水手:網絡平臺非法集資犯罪的認定與偵查

時間:2019-10-09 10:13作者:趙寧
本文導讀:這是一篇關于網絡平臺非法集資犯罪的認定與偵查的文章,近些年,由于互聯網技術迅猛發展,傳統行業與“互聯網+”的融合越來越緊密,互聯網金融是其最典型模式之一。同時,互聯網金融的迅猛發展也產生了很多問題,引發了許多的金融風險。

日本浦和红钻主场 www.tczvwo.com.cn   摘    要: 近年來非法集資案件的頻繁發生引發了一系列的社會關注,非法集資的手段呈現出多元化的發展趨勢,其中網絡這一新形式進行非法集資的情況屢屢出現。

  關鍵詞: 網絡; 非法集資; 多元化;

  近些年,由于互聯網技術迅猛發展,傳統行業與“互聯網+”的融合越來越緊密,互聯網金融是其最典型模式之一。同時,互聯網金融的迅猛發展也產生了很多問題,引發了許多的金融風險。網絡非法集資問題尤為突出,盡管司法部門一直在強烈打擊非法集資活動,公安機關在查處非法集資案件方面積累了豐富的經驗,但非法集資犯罪在實踐中仍然存在著巨大的困難。

  1、 網絡平臺非法集資發展現狀

  互聯網與金融的結合強有力地帶動了我國經濟的發展,成為我國金融體系中不可或缺的一部分,互聯網金融成為了經濟新常態下的新引擎。金融發展的同時,互聯網金融也面臨著巨大的經濟犯罪風險,尤其是其中伴隨著網絡非法集資風險。借助網絡的隱蔽性、便利性、虛擬性等特點,網絡非法集資無論在形式上還是在手段上都顯得極為復雜,犯罪的數量不斷攀升,涉案金額不斷增加,社會危害程度令人瞠目,并呈現出由非常態化犯罪向常態化犯罪發展的趨勢,對我國經濟秩序的平穩運行產生了極大的危害,嚴重危害社會主義秩序。目前,網絡非法集資多借助網絡平臺、網絡眾籌、第三方支付平臺等載體實施。利用網絡平臺進行非法集資的行為最為普遍、危害最大、社會影響也最惡劣,所以筆者選取網絡平臺為代表,作為研究網絡非法集資的切入點。

  2 、網絡非法集資刑法治理的理念誤區與實踐困境

  2.1、 共同犯罪的認定

  互聯網非法集資涉及借款人、貸款人、網上借貸平臺、網絡技術支持人員等主體。如何確定當事人的主觀故意和客觀行為往往是司法認定中的一個難題。同時,電子數據與特定對象之間沒有直接關系。具有真實身份和虛擬身份的人必須通過計算機和網絡技術實現電子數據與真實主體之間的相互作用。

  2.2 、不合格借款人模式的非法集資

  借款人在網絡平臺上發布虛假借款信息,通過網絡平臺向社會不特定公眾募集資金,不按標的用途使用資金,將非法募集的資金高利貸出賺取差價或者用于其他投資項目,甚至攜款潛逃。根據相關追訴標準,行為人非法吸收或者變相吸收公眾存款達到法定數額、人數,或者直接造成相應數額的經濟損失,就可能構成非法吸收公眾存款罪。
 

網絡平臺非法集資犯罪的認定與偵查
 

  3、 以刑法謙抑為核心矯正網絡非法集資的治理

  3.1 、?;ね蹲嗜死?/strong>

  投資活動的實質是基金提供方通過籌資機構的努力,爭取獲得基金的未來良好收益。由于投資者將為從事投資活動的人提供資金,投資者應該知道投資一定會存在風險,回報越高風險越大。網絡非法集資案件,大多是由于投資者集中退出,導致平臺資本鏈斷裂。

  3.2、 共同犯罪范圍的認定

  實現刑法罪刑法定原則的前提是要準確界定犯罪行為主體的范圍?!都鴕分賦觶?ldquo;在單位犯罪中,接受單位領導人的任命或者指使,參加人員雖然有一定犯罪行為,但一般不作為直接責任人員追究刑事責任。”而《非法集資解釋》則規定,廣告經營者、廣告發布者知道他人從事非法集資活動的,并給予犯罪幫助的,以非法集資罪的共犯論處。

  4、 網絡平臺非法集資犯罪的偵查困境

  無論多么具有前瞻性的立法,最終也必定會滯后于社會經濟發展的實際情況。網絡平臺非法集資犯罪在我國經歷了一個從無到有、從小到大、迅速發展以至集中爆發的階段,那么對該類犯罪的認知以及打擊處理也必然符合客觀規律。公安機關在實踐中往往會碰到很多偵查難點,這些難點大大增加了網絡平臺非法集資犯罪的偵辦難度,怎樣解決這些難點,需要公安機關以及其他相關部門乃至全社會的共同努力。

  4.1、 案件介入時機難以把握

  偵查時機的準確選擇對于公安機關偵辦網絡平臺非法集資案件至關重要,關系到是否可以及時控制犯罪嫌疑人、是否可以及時固定保存證據、是否可以及時對涉案財物采取強制措施。

  4.2 、線索獲取渠道窄

  根據已經立案調查和已偵查終結的案件情況來看,案件線索多來源于受到經濟損失的投資人的報案,很少有其他公安機關、行政管理機關、金融機構等部門的線索移送。案發后大多數犯罪嫌疑人已經卷款潛逃,且很多關鍵證據已被損毀,偵查工作陷入追贓難、追逃難、取證難的被動局面。

  4.3、 打早打小工作開展難

  準確及時地介入犯罪,奠定了有效打擊網絡平臺非法集資犯罪以及后續工作的基礎。對于在初查階段即開展工作打早打小,還是在立案后才采取行動對于網絡平臺非法集資案件的偵辦有著天壤之別。網絡平臺非法集資案件中,犯罪嫌疑人通常都有預謀性、精心策劃,且犯罪內部組織嚴密,具有一定的反偵查能力,對外界信息及動向保持高度警惕性,稍有風吹草動立馬潛逃。除了犯罪團伙作案手段詭秘之外,由于利用了互聯網的包裝性、隱蔽性,雖然作案潛伏時間較長,但透明度、公開度較低,通過互聯網渠道迅速傳播的同時難以發現蛛絲馬跡,發案時間的滯后性導致危害后果經過一段時間之后才被發覺。犯罪嫌疑人的狡詐、案件線索來源的狹窄、部分公安機關不夠重視、經驗不足等問題導致公安機關打早打小工作難以開展。

  4.4、 司法定性難

  這主要是涉及此罪與彼罪的區分。非法集資屬于涉眾型經濟犯罪,表現形式較為復雜的犯罪類型,案件定性的困難在于偵查部門在偵辦案件時怎樣區分此罪與彼罪。

  5、 結論

  實際上,互聯網金融同樣有法可依,民法、刑法、行政法、網絡安全法仍然可以在各自的范圍內進行調整。對于出資人的?;?,需要穩定的金融體系,合適的商業模式,盡量不使用刑事手段,只有在救濟手段都已用盡,受損的經濟關系仍然無法修復時,才采取刑法手段,追究行為人的刑事責任。

  參考文獻

  [1]劉為波.關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋的理解與應用[J].人民司法, 2011 (5) :24-31.
  [2]盧勤忠.非法集資犯罪刑法理論與實務[M].上海:上海人民出版社, 2014.

聯系我們
范文范例